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      金融创新被鼓励与被规制的

      来源法治周末报作者郝若希责任编辑方向发表时间:2018-09-07 10:21阅读:
      核心提示2012年至2017年中国金融市场在这5年时间里走过了一个由放松管制鼓励创新业务爆发杠杆提升违约增多风险积累到加强监管限制业务降低杠杆和严控风险的循环过程

      “2017年金融监管部门共出台重要监管文件超过20个银监会(现银保监会)作出行政处罚3452件有多达1877家金融机构被受处罚罚款29.32亿元缘何如此”

      “同时金融?#26102;?#24066;场违约纠纷?#32422;?#30772;产事件激增国家宏观经济政策的监管环境变化对金融纠纷处理和?#38376;?#27963;动不断带来巨大挑战如何应对”

      近日在由中国银行业协会与?#26412;?#20210;裁委?#34987;?#20030;办的金融投资争议热点问题年度论坛上中国农业银行?#26412;中?#27861;律事务部总经理陈海燕连续发问

      穿透式监管下的金融创新

      2012年至2017年中国金融市场在这5年时间里走过了一个“由放松管制鼓励创新业务爆发杠杆提升违约增多风险积累到加强监管限制业务降低杠杆和严控风险”的循环过程

      中国政法大学商法学教授李建伟在会上表示金融创新是国家经济发展的一个驱动轮但是金融业在监管放松和鼓励创新的环境中面临着巨大的法律风险近年来市场违约风险明显增多纠纷案件大幅增长而严控风险已成为未来三年国家的三项核心工作之一

      去年9月证监会颁布公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第26号?#32602;?#39318;次明?#26041;?#26131;对方穿透核查的监管要求

      “严”字当?#32602;?#38134;行业证券业保险业等金融监管部门纷纷出台监管政策以便与国家在宏观上对金融监管政策基调保持一致李建伟直言穿透式监管作为行业监管的“新发明”对过往的金融业务进行了调整和限制

      ?#28304;ˣ本?#21531;泽军律师事务所合伙人?#25307;?#26126;指出穿透审查由最初对产品的定性方法扩展为现今的整个金融市场重要监管方法对市场业务的主体资格投资人数业务合规资金流向信息披露进行全面监管甚至上升为判断一项金融交?#36164;?#21542;存在违规违法的重要标准之一然而穿透审查在一定程度上打乱了原先逐步建立起来的监管体系可能会影响市场发展

      监管机构应参与创新过程

      从2012年开始各监管部门相继逐步放松监管力度出台了一系列有利于市场创新和业务扩展的措施金融市场迎来了大繁荣互联网金融发展民间金融创新热情高涨在资管业务领域各金融机构发行管理的资管产品的同质化程度越来越高行业壁垒实际上已被市场打破

      “金融市场乱象丛生究其原因是市场化和法治化的不足除了基础法律制度的不足也?#20174;?#22312;监管层面中国的市场一直是政府强势监管的市场监管机构时常会忽视法律的基本规定轻视市场规律过度行使监管权力过度干预市场”论坛上发布的中国商事争议解决年度观察(2018)(以下简称年度观察)如是?#27835;?script src='/plus/ad_js.php?aid=86' language='javascript'>(责任编辑方向)

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